深圳买卖黄金2万元以上需实名？部分珠宝商场已落实-时讯视界

深圳买卖黄金2万元以上需实名？部分珠宝商场已落实

时间：2024-11-11 06:52:48 来源：时讯视界

　　北京时间4月2日晚，深圳上需实名商场实现货黄金上破2276美元/盎司，买卖最高至2276.38美元/盎司，黄金九游再创纪录新高。部分金价持续上涨，珠宝有关黄金话题也备受关注。已落

　　近日有消息称，深圳上需实名商场实深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所发布风险告知书，买卖鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻，黄金黄金交易应严格落实交易实名登记制度，部分对于当日交易总额在人民币2万元以上的珠宝买卖黄金等贵金属人员应实名登记。

　　经多方证实，已落九游网传截图属实。深圳上需实名商场实目前已有部分商场落实措施。买卖水贝万山珠宝商业中心客服表示，黄金当地公安部门确有发出通知，目前已在执行。购买大额黄金，需进行实名登记。

　　通知非近期发布

　　在电信网络诈骗等犯罪活动中，不法分子为快速转移赃款、逃避打击，会雇用他人通过各种手段非法转账洗钱。南方+了解到，购买黄金就是其中一种洗钱方式，即以黄金交易为媒介，通过黄金变现、高买低卖等手法，实现非法资金的“黑洗白”。

　　当前，罗湖水贝是全国黄金珠宝产业规模最大的制造加工中心和交易集散地。该通知也提到，近期，我市发生多起电信网络诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的行为，不少商户收到货款后出现了银行账户被冻结的情况。

　　该通知罗列了三点防范措施，包括：守法遵规不涉诈，诚信经营保平安；核对身份最重要，安装监控可追溯；行迹异常情况疑，中止交易速报警。

　　其中特别要求，“黄金交易应严格落实实名登记制度，对于当日交易总额在人民币贰万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记，需核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致。”

　　并要求“应当在店铺内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖收银台且能清晰看到交易对象上半身正面像，视频录像保存时间不少于30日，让不法分子无处遁形。”

　　据《每日经济新闻》报道，网传截图属实。南方+搜索发现，该通知并非近期才发布的。深圳市黄金珠宝首饰行业协会微信公众号显示，去年7月，该行业协会举办了“开展保护行业企业及个人财产安全宣讲会”，会上发布了《关于防范涉诈资金流入黄金交易市场的风险告知书》，与近期流传的通知内容一致。

　　部分商场已实施

　　作为全国规模最大的黄金珠宝产业制造加工中心和交易集散地，罗湖水贝相关部门已经注意到防范通过黄金进行洗钱风险的重要性。据公开报道显示，深圳水贝所在的相关监管部门、自律协会、商家开启了多次反洗钱主题的座谈和会议。

　　2023年11月，深圳市公安局刑警支队与深圳市黄金珠宝首饰行业协会举行交流座谈会，旨在共同打击水贝黄金市场洗钱等违法行为。

　　会上表示，在依法打击洗钱犯罪行为的过程中，对于被外地公安部门冻结的账户，将依据相关法律法规，协助商户做好配合调查工作，争取沟通协调当地警方对涉及冻结的账户进行限额冻结或者解冻工作。

　　该通知是否是硬性要求，购买水贝黄金是否需落实该措施？

　　翠竹派出所工作人员接受采访时表示，公安部门确实发布了相关防范风险的措施，但网上发的通知是大规模的，并不是对所有商家进行硬性规定；多少金额以上要实名制，建议商家以所在商场的规定为准。该人士也表达了对实名制的倡导态度：“最好是都登记，因为方便后面的事情（指管理）。”

　　南方+随后致电了水贝几个主要的珠宝商场。水贝金展珠宝广场、水贝银座客服均回应，暂没有接到相关通知，消费者直接在商家购买黄金，不会限额登记。

　　水贝万山珠宝商业中心客服表示，公安部门确有发出通知，目前已经在执行。购买大额黄金，需进行实名登记。

　　知多D

　　近年来，我国黄金珠宝市场发展迅猛，规范透明化有待加强，市面上不乏存在现金交易、不开或虚开增值税发票行为，难以追踪现金和黄金的来源及去向，为反洗钱工作带来了不少困扰。

　　黄金“洗钱”诈骗是怎么实施的？

　　根据公开信息，黄金“洗钱”诈骗流程如下：

　　01）洗钱业务联系：业务联系人员通过境外聊天软件对接需要洗钱的“客户”；

　　02）组织卡农接收赃款：资金接收人员负责组织卡农接收上游赃款；

　　03）踩点寻找目标金店：踩点人员负责寻找有大量黄金现货的金店，或者寻找能够为其预留大量黄金的金店销售人员；

　　04）刷卡购买黄金：踩好点后，刷卡人员就在指令下刷卡大量购买黄金；

　　05）背金转移：将购买的黄金移交到指定地点指定人手里；

　　06）出售黄金变现：销赃人员通过寻找到的二手金店进行销赃变现。通常，为了快速变现，销赃人员会以低于市场价格进行售卖；

　　07）购买虚拟货币转移：销赃人员将黄金变现后，快速将出售黄金的现金购买成虚拟货币转给上游。或者在出售黄金时直接用虚拟货币支付，并将售卖黄金所得的虚拟货币直接转给上游。

　　【撰文】邓子良郭悦丰雷